一枚枚存在“數(shù)字錢包”里的“虛擬貨幣”，雖然看不見摸不著，卻受到眾多關注，一度成為“炒作”的熱點。是虛擬貨幣真有所謂的“價值”？還是其存在其他某些不可告人的秘密？
境外的地下錢莊和洗錢團伙常以買賣外匯在部分國家合法為幌子，來淡化法律責任，誘導我國民眾在國內開立銀行賬戶和虛擬幣賬戶，幫助其實現(xiàn)地下錢莊的資金轉移交易。以虛擬貨幣為跨境交易媒介，實現(xiàn)外匯與人民幣的非法兌換行為，均屬于非法買賣外匯行為。
近年來，虛擬貨幣交易活動的盛行，擾亂了經(jīng)濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全。
我們不僅不能成為虛擬貨幣活動的提供者，更不能利用虛擬貨幣跨境轉移資金，要時刻警惕主動或被動參與到虛擬貨幣投資活動中。
嚴格遵守我國相關法律法規(guī)
在我國，虛擬貨幣不屬于法定貨幣，虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動。各相關部門通過陸續(xù)出臺的一系列法律法規(guī)對此進行了明確。
《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》
2017年9月4日，由中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會發(fā)布。
明確了代幣發(fā)行融資是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。
《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》
2021年9月15日，由中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會和外匯局發(fā)布，明確了虛擬貨幣和相關業(yè)務活動本質屬性：
（一）虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。
（二）虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動。
（三）境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。
（四）參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。
《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》
2022年12月1日正式施行。該法第二十五條規(guī)定，任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡詐騙活動提供支持或者幫助，包括幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢。
常見的虛擬貨幣騙局
“黑平臺”——虛假交易平臺
（1）設立虛擬貨幣虛假交易平臺，通過小額交易，使用戶獲取小額利潤，贏得用戶信任，在吸引投資者入場后，拒絕大額提現(xiàn)，并進一步誘導、恐嚇用戶將資金轉入指定賬戶，實施詐騙。
（2）謊稱是交易平臺，誘導用戶下載釣魚鏈接，套取受害人賬戶信息，盜取賬戶資金，實施電信詐騙。
“拉人頭”——傳銷組織
利用“比特幣”“區(qū)塊鏈”“數(shù)字貨幣”等概念騙取投資者信任，誘導投資者投資，實則是發(fā)展線下金融傳銷騙局，不少投資者為了拿到更多返傭，發(fā)展更多人成為自己的下線，讓更多投資者參與其中，最終被套牢。
“非法集資”——代幣發(fā)行融資、項目融資
（1）融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”。其本質上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。
（2）打著區(qū)塊鏈的旗號通過虛假的交易平臺，發(fā)行虛假的虛擬貨幣或空氣項目，以此募集投資人的錢財，項目方通過幣值管理收割用戶，或者換成黑客盜幣卷走用戶資產(chǎn)。
防范虛擬貨幣洗錢風險
一
不參與“虛擬貨幣”相關活動
不從事與虛擬貨幣“挖礦”活動相關的上下游工作，不盲目跟風參與虛擬貨幣交易炒作活動。
二
樹立正確投資觀念
不輕信高額收益、高額回報等宣傳，選擇正規(guī)渠道進行投資理財，謹防個人財產(chǎn)及權益受損。嚴格遵守法律法規(guī)，不出售、出租、出借銀行賬戶。
三
防范個人信息泄露
不向陌生人透露身份證號碼、銀行卡號及密碼、手機號、驗證碼等個人信息，不出借、出售身份證、銀行卡、網(wǎng)銀，不在未經(jīng)核實的情況下通過微信、QQ、支付寶、手機銀行等方式向陌生賬號直接轉賬。
四
及時報告違法犯罪線索
監(jiān)督并及時向有關部門舉報虛擬貨幣非法行為。
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